what is a fixed-income securities in finance | वित्तीय दुनिया में सुरक्षित निवेश और निश्चित आय के लिए एक बेहतरीन विकल्प 2024?

what is a fixed-income securities in finance? निश्चित आय वाली प्रतिभूतियां: वित्तीय दुनिया में एक महत्वपूर्ण भूमिका?

what is a fixed-income securities in finance? वित्तीय दुनिया में निश्चित आय वाली प्रतिभूतियाँ एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाती हैं। ये ऋण उपाय (Debt Instruments) हैं जो निवेशकों को एक निश्चित अवधि के लिए निश्चित ब्याज दर (Fixed Interest Rate) पर Investment करने का मौक़ा देती हैं। इन प्रतिभूतियों में बॉन्ड, ट्रेजरी बिल, गारंटीड इन्वेस्टमेंट सर्टिफिकेट (GICs), और मनी मार्केट फंड शामिल हैं। निश्चित आय वाली प्रतिभूतियां (Fixed Income Securities) वित्तीय बाजारों में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाती हैं।

fixed income securities in india?

फिक्स इनकम सिक्योरिटी यानी वह सिक्योरिटीज जिस पर जो इनकम है वह फिक्स है वह वेरी नहीं करती है जैसे इक्विटी शेयर में जो आपको रिटर्न मिलेगा वो फिक्स नहीं है ना किसी साल डिविडेंड मिलेगा किसी साल नहीं मिलेगा जो रेट आफ डिविडेंड है वह भी फिक्स नहीं है ठीक है तो इक्विटी शेयर पर जो रेट ऑफ रिटर्न है या जो इनकम है वो फिक्स नहीं है.

what is preference share | preference शेयर क्या है?

preference शेयर यानी वह शेयर्स जिसमें जो शेयर होल्डर होते हैं उनको क्या दिया जाता है उनको दिया जाता है preference मतलब प्राथमिकता यानी इन शेयर होल्डर को अगर किसी के पास preference शेयर है तो उनको प्राथमिकता दी जाएगी यानी जब कंपनी डिविडेंड डिस्ट्रीब्यूशन करती है तो उसमें preference शेयर होल्डर को preference दी जाती है। प्रेफरें शियल राइट होता है उनके पास उनका preference दी जाती है प्राथमिकता दी जाती है और उन्हें डिविडेंड पहले दिए जाते हैं.

बिफोर इक्विटी शेयर होल्डर ऑफ द कंपनी यानी कंपनी के जो इक्विटी शेयर होल्डर है उनसे पहले डिविडेंड किसको मिलेगा preference शेयर होल्डर को मिलेगा और प्लस यह भी होता है। जो preference शेयर्स होते हैं उन पर जो रेट आफ डिविडेंड होता है वह फिक्स होता है इरेस्पेक्टिव ऑफ़ द कंपनी रेवेन्यू अर्निंग कंपनी का अर्निंग चाहे जितना हुआ रेवेन्यू चाहे जितना था लेकिन यहां पर जो रेट का डिविडेंड होता है वह फिक्स हैं इसीलिए फिक्स इनकम सिक्योरिटी में आता है।

what is a debenture | डिबेंचर क्या है?

दूसरा जो फिक्स इनकम सिक्योरिटी है डिबेंचर हैं क्या होता है डिबेंचर डेट इंस्ट्रूमेंट है ये मीडियम टू लॉन्ग टर्म डेट इंस्ट्रूमेंट है यानी डिबेंचर जो है तीन साल से लेकर 5 साल से लेकर 10 साल तक के डिबेंचर इशू किए जाते हैं। कंपनी इशू करती है और डिबेंचर के थ्रू कंपनी मार्केट से फंड रेस करती है। लोन के फॉर्म में फंड रेस करती है और कंपनी क्या पे करती है कंपनी फिक्स रेट का इंटरेस्ट पे करती है तथा इस स्पीक डिबेंचर एक टाइप का लोन है कंपनी जो है मार्केट से देखिए शेयर के फॉर्म में यह तो फंड रेस कर सकते हैं।

और फिर हम क्या है हमने अगर वह डिबेंचर खरीद लिया तो हम बन गए डिबेंचर होल्डर ठीक हमने कंपनी को पैसा दिया कंपनी के बदले में क्या देगी कंपनी हमें देगी इंटरेस्ट आई एन टी ए आर ए एस टी इंटरेस्ट देगी ठीक है ब्याज देगी हमें और रेट इंटरेस्ट फिक्स रेट देंगी वो फिक्स रहता है और जो डिबेंचर होल्डर होता है वह कंपनी के क्रेडिटर होते हैं जबकि जो इक्विटी शेयर होल्डर होते हैं कंपनी जो इक्विटी शेयर होल्डर होते हैं वह कंपनी के ओनर होते हैं।

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what is bonds। बांड क्या है?

दोस्तों बांड एक प्रकार की निश्चित आय वाली security (Fixed Income Security) है जो investors को Loan प्रदान करने का अवसर प्रदान करती है। जब आप बांड खरीदते हैं, तो आप creditor बन जाते हैं और बांड जारीकर्ता (जैसे कि सरकार या कंपनी) से नियमित ब्याज भुगतान प्राप्त करते हैं। ऋण की परिपक्वता तिथि पर, आपको मूलधन भी वापस मिल जाता है।

बांड में निवेश के कई फायदे हैं?

नियमित आय बांड निश्चित ब्याज भुगतान प्रदान करते हैं, जो आय का एक विश्वसनीय स्रोत हो सकते हैं। जोखिम में कमी बांड को आमतौर पर इक्विटी (Equity) की तुलना में कम जोखिम वाला माना जाता है, क्योंकि वे ऋण पर आधारित होते हैं। विविधता बांड निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करने में मदद करते हैं, जो जोखिम को कम करने में भी मदद करता है। तरलता बांड को आमतौर पर द्वितीयक बाजार में आसानी से खरीदा और बेचा जा सकता है।

what is kisan vikas patra | किसान विकास पत्र क्या है?

किसान विकास पत्र इंदिरा विकास पत्र के बारे में जानेगे क्या होता है यह भी एक फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटी है यानी इस पर भी इनकम टैक्स है। यह जो किसान विकास पत्र या जो इंदिरा विकास पत्र है यह बेसिकली एक गवर्नमेंट बेस्ड फ्लैक्सिबल इन्वेस्टमेंट इंस्ट्रूमेंट है गवर्नमेंट इसको इशू करती है। यह एक फ्लैक्सिबल इन्वेस्टमेंट इंस्ट्रूमेंट है सर्टिफिकेट के फॉर्म में इशू किया जाता है यह एक सेविंग स्कीम है। यह एक छोटी सी सेविंग स्कीम है.

गवर्नमेंट की जिस पर फिक्स रेट ऑफ इंटरेस्ट होता है और इसमें क्या होता है पैसे डबल होते हैं लेकिन कितने ड्यूरेशन में डबल होते हैं ठीक है जितना अपने इन्वेस्टमेंट किया है वह पैसे क्या होंगे X अमाउंट अपने इन्वेस्टमेंट किया है एक पार्टिकुलर ड्यूरेशन के बाद आपका अमाउंट कितना हो जाएगा 2X हो जाएगा लेकिन कितने ड्यूरेशन के बाद वह वेरी करता है बट फिलहाल अभी चल रहा है कि 115 महीने के बाद 115 महीने यानी एप्रोक्सीमेटली साढ़े नव साल के आसपास होगा तो साढ़े नव साल के आसपास में आपका जो पैसे हैं वह क्या हो जाएंगे डबल हो जाएंगे अगर आपने किसान विकास पत्र इंदिरा विकास पत्र खरीदा हुआ है.

kisan vikas patra किसान विकास पत्र इंदिरा विकाश पत्र कहा से ख़रीदे?

तो अब सवाल आता है किसान विकास पत्र कहां से खरीदेंगे इसे तो आप इसे पब्लिक सेक्टर बैंक से आप खरीद सकते हैं या इंडियन पोस्ट ऑफिस से आपके किसान विकास पत्र इंदिरा विकास पत्र खरीद सकते हैं। ये बेसिकली कह लीजिए सेविंग्स को प्रमोट करने के लिए ताकि लोग सेव करें सेविंग्स बहुत अच्छी चीज होती है. इसको प्रमोट करने के लिए इंस्ट्रूमेंट आए हैं और एक चीज और है यह उन लोगों के लिए है स्पेशली जो रिस्क नहीं लेना चाहते।

क्योंकि यहां पर आपका पैसा डूबेगा नहीं शेयर में क्या रिस्क है लेकिन यह assured रिटर्न है आपका जो रेट ऑफ इंटरेस्ट है फिक्स रेट का इंटरेस्ट फिक्स है। रेट का इंटरेस्ट फिक्स है यानी आपका पैसा डूबेगा नहीं आपका पैसा मिल जाएगा तो जो लोग रिस्क नहीं लेना चाहते हैं assured रिटर्न चाहते हैं उनके पास पैसा है सरप्लस मानी है तो उनके लिए बहुत अच्छा है कि साढे 9 साल में आपका पैसा डबल यह एक लांग टर्म इन्वेस्टमेंट स्कीम है.

kisan vikas patra interest rate ब्याज दर?  

किसान विकास पत्र kisan vikas patra के लिए प्रभावी ब्याज दर खरीद के समय केवीपी में निवेश किए गए वर्षों की संख्या के आधार पर भिन्न होती है। वर्तमान ब्याज दर 7.5% प्रति वर्ष है। वित्त वर्ष 2024-25 की पहली तिमाही के लिए, यानी 1 अप्रैल 2023 से 30 जून 2024 तक की तिमाही, वार्षिक रूप से संयोजित।

यह एक लांग टर्म इन्वेस्टमेंट स्कीम है किसान विकास पत्र इंदिरा विकास पत्र करेंटली इसका जो इंटरेस्ट रेट चल रहा है वह एप्रोक्सीमेट 7.5 एप्रोक्सीमेट समय इंटरेस्ट रेट चल रहा है 115 महीने का Tenure इस समय चल रहा है इसमें कम से कम आप ₹1000 का इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं.

मैक्सिमम की कोई लिमिट नहीं है और टैक्स बेनिफिट की बात करें तो इसमें जो है सेक्शन 80c के तहत जो डेढ़ लाख वाला टैक्स बेनिफिट मिलता है। तो यह भी क्या है एक फिक्स इनकम सिक्योरिटी है यहां पर भी जो इनकम मिली होगी आपको वह क्या है फिक्स है अगली जो फिक्स इनकम सिक्योरिटी है वह क्या है गवर्नमेंट सिक्योरिटी।

what is government security । government security क्या है?

सरकारी सुरक्षा, जिसे जी-सेक (Government Securities) भी कहा जाता है, भारत सरकार द्वारा जारी किए गए Loan equipment (debt instruments) हैं। इनका उपयोग सरकार अपनी राजकोषीय जरूरतों को पूरा करने के लिए करती है। जी-सेक कई प्रकार के होते हैं, जिनमें ट्रेजरी बिल (T-Bills), ट्रेजरी बांड (T-Bonds), और कैपिटल इंडेक्स्ड बॉन्ड (CIB) शामिल हैं।

government security सरकारी सुरक्षा के मुख्य लाभ?

risk free: जी-सेक सरकार द्वारा supported होते हैं, इसलिए इन्हें risk free Investment माना जाता है। fixed income जी-सेक निश्चित ब्याज दर (fixed interest rate) प्रदान करते हैं, जो निवेशकों को भविष्य में होने वाली आय का Estimate लगाने में मदद करता है। Liquidity जी-सेक Secondary बाजार में आसानी से खरीदे और बेचे जा सकते हैं, जिससे निवेशकों को अपनी आवश्यकताओं के अनुसार निवेश से बाहर निकलने का flexibility मिलता है। Tax Benefits: Tax benefits are available on interest received from G-Secs.

government security interest rate?

उदाहरण: 10 वर्षीय सरकारी सुरक्षा ब्याज दर वर्तमान में 7% है। इसका मतलब है कि यदि आप 10 साल के लिए ₹1000 का निवेश करते हैं, तो आपको हर साल ₹70 का ब्याज मिलेगा। अतिरिक्त जानकारी आपको RBI की वेबसाइट पर मिल जाएगी

How to Invest in Government Security सरकारी सुरक्षा में निवेश कैसे करें?

दोस्तों आप बैंकों के माध्यम से जी-सेक में निवेश कर सकते हैं। या आप ब्रोकर के माध्यम से जी-सेक खरीद और बेच सकते हैं। आप ऑनलाइन प्लेटफॉर्म के माध्यम से भी जी-सेक में निवेश कर सकते हैं।

निष्कर्ष

तो दोस्तों आपको जानकारी कैसी लगी हमें कमेंट कर के बताइये और ऐसी ही जानकारी के लिये हमारे इस finance jankari ब्लॉग से जुड़े रहो मिलते रहो एक नई पोस्ट क़े साथ.